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怎么描写企业资金管理能力

来源:首页 | 时间:2019-06-10

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  怎么描写企业资金管理能力 企业的资金管理能力是不是以下两种能力: 一种就是对资金的把握能力,即所有资金,准确及时完整的记录下来,并且能够精细化到细小 的核算单位.... 第二种,就是合理利用资金的闲置期,使资金绝大多数时间处于高于闲置成本的状态,同时也 不影响到正常的使用...... 如果是投资类公司,可能第二种能力会扩大到多数的份额...... 提升资金链管理能力的具体途径是什么?如何提高管理力度? 由于金融市场的发展日益完善, 业内对于资金链的关注也日渐增强。 资金链对于金融运作的 重要性不言而喻,如何保持资金链的不断裂,我们应该加强对资金链的监管与提升。以下是 提升资金链管理能力的具体途径: 1 制定稳健的财务预算 大家都在寻找拯救资金链的秘笈,但现金流紧张只是一个结 果,而非原因,现金枯竭不过是压跨骆驼的最后一根稻草罢了。 2 改善成本 对于已经处于现金流危机边缘的企业而言,最快速的方法是将现金从日常 的营运中怎样解放出来。裁员、减薪、关闭生产线或卖掉价值贡献率不高的项目都是企业常 用的手段。 3 检修供应链 供应链的管理在萧条时期变得异常重要。一个流传在钢铁行业的笑话是 因为生铁的价格已经跌到比前期废铁的价格还低,以至于将囤积了废铁的废品回收商套牢。 4 注意融资渠道 企业应该在以自有资金为主的基础上从其他渠道融通各种形式的资 金。首先,要注意企业的留存收益积累力,建立起一套具有“自我约束,自我积累”的机制, 避免出现“吃完财政吃银行,吃完增量吃存量”的短视行为。其次,不要过分依赖债务资金, 要守住资本金与债务资金的最低比例,一旦超过这个比例,即使银行愿意贷款,企业也不能 要。最后,企业可以广开其他融资渠道,上市筹资、风险投资信托计划、股权融资或者私募 基金投资都是不错的选择。 5 资本占用匹配资金来源期限 企业应该采用匹配战略来有效化解利率波动风险和偿 债风险。首先,长期投资全部由长期融资渠道支持,因为长期投资在短期内无法实现可以用 来偿还借款利息及本金的收益,所以要坚决杜绝短资长用的行为。其次,短期资本全部由短 期融资渠道支持,这样可以提高资金的运行效率、减少资金成本,从而避免了由于资金链运 行不畅所引发的一系列不良反应。 6 提高生产线的运行效率及效果 从字面上看,提高生产线的运行效率及效果与资金链 的维护并没有直接的联系,实则不然。从根本上来说,生产线运行效率的提高伴随着生产成 本的降低与产出量的增加; 生产线运行效果的提高意味着企业能生产出更具市场竞争力的高 质量的产品,从而增加企业的利润。 7 制定保守的信用政策 信用政策又称为应收账款管理政策,是在特定的市场环境下, 企业权衡了与应收账款有关的效益与成本, 为指导企业信用管理部门处理赊销业务与收款措 施所制定的一系列配套政策的总称。 希望以上信息对您的投资会有所帮助。 网友推荐答案 这四个方面涉及面非常广,作为基层管理人员,只有专攻其一,才能有所为。 就目前而言,作税务筹划最容易出成果;作资金运营最容易出成绩;内部控制需要的是全面 了解企业运营,作为新手,不好参与,但可以通过流程、规章制度先了解;至于财务管理就 比较笼统了, 其实除了传统的会计业务, 其他与财务有关的业务都可以称为财务管理的一部 分 企业资金管理及应用 资金始终是企业的血液,是其赖以存在和发展的基础,但并不是企业留有的资金越大越好, 企业留有一定的资金即可,关键是加快资金的周转速度.以提高经济效益. 有效地管理好企业资金, 资金管理(Treasury)是财务管理的一项重要内容。围绕企业生存,发展,获利的很多问题 都和资金管理相关, 比如如何降低库存是管理中极为关键的问题。 降低库存的一个主要目的 就是盘活资金。 为了获得更多的资金用于企业的发展, 向银行贷款几乎是每一个企业的必经 之路,但银行贷款的利息却又使企业的财务费用急剧上升。即便是股份制企业,可以通过公 开市场筹措到大量资金,但是面对资本市场,却仍然存在一个投资回报的问题。如何平衡自 有资金和借贷资金之间的关系, 是企业面临的一大课题。 企业一方面要保持资金适当的流动 性以应付到期的债务,另一方面又必须有效地降低资金占压成本。 在财务管理的四个活动,即融资、运营、投资及分配等活动中财务战略、财务政策(投资政 策、融资政策、收益分配政策等)制定权、调整变更权、解释权、督导实施权; 融资本质上是企业与投资人就风险分担与收益分配达成的一种制度安排。 财务决策特别是最有效的长期财务决策, 属于企业战略规划, 这种决策规划的权力仅仅属于 股东大会或董事会, 决不属于只是执行型的经营者和财务经理, 经营者和财务经理的基本职 责是落实战略决策、实施公司预算。从企业内部的角度分析,财务管理主要属于经营者和财 务经理层次。 第二,企业的投资、融资和分配决策,尤其是长期投资决策、资本结构决策和股利分配决策 在企业的经营管理活动中毕竟属于偶发事件,更多属于非程序化决策。 企业财务学是以制度管理为主要特征, 从财务制度上解决企业管理中的各行为主体激励与约 束不对称问题,协调并指导各部门、单位的财务活动去实现企业总体目标,财务控制的任务 是就通过调节、 沟通和合作使个别、 分散的财务行动整合统一起来追求企业短期或长期的财 务目标。 从四大方面着手强化企业的资金管理 资金管理是近几年才在国内兴起的一个新名词。 对于国内的很多企业来说, 虽然他们已经意 识到了资金管理对于企业的成长和发展有着重要的积极作用, 同时也设立了资金部或者安排 了相关的资金管理人员, 但是如何做好企业的资金管理工作对他们中的一些企业来说仍然是 一个比较模糊的概念。 企业的资金管理人应当从哪些方面着手更好地强化内部的资金管理效 果呢? 我们认为主要可以从以下四个方面出发: 1.关注企业的日常购销交易 1.关注企业的日常购销交易 企业的日常购销活动, 主要涉及到企业商品的销售和原材料的购入, 这些活动产生了企 业的应收账款和应付账款。 近年来,各大企业内的应收、应付账款数额居高不下。对于企业来说特别是应收账款的 难以收回造成了企业流动资金流入速度缓慢, 导致企业内资金头寸的不足, 严重影响了企业 资金的使用效率和资金运行的质量。 因此对于企业资金管理人来说应当加强对于企业日常购 销交易活动的监管,准确掌握应收、应付账款的详细情况。其中主要包括掌握应收账款的账 龄、数量、类别、缘由,及时与欠款单位进行核对,并根据不同的性质建立相应的档案。对 于应付账款也要及时、主动与供货商和对,建立相应档案。争取以企业应收、应付帐款管理 为切入点,强化资金管理,完善企业内部财务管理制度,提高资金使用效率。 2.资金头寸的管理 2.资金头寸的管理 切实管理好企业的资金头寸可以使企业的资金充分发挥最大的效益。 例如当前的企业现 金池就是管理企业头寸的有效工具。 现金池可以帮助企业将各个子账户的资金按照企业自身 的需求进行相应的归集,加强了内部资金的整合和统筹管理,实现内部资金的相互平衡,提 高了企业资金的适用效率。 长期以来企业认为手头资金充裕就说明企业资金的现状良好, 其实不然, 过多的闲散资 金正说明了企业资金管理效率的低下。企业在正确预测出未来一段时间内资金的需求量之 后,可以预留一部分资金以备不时之需,其他的闲置资金则可以投向风险小、收益稳定的产 品中,争取获得比银行存款利息更高的收益。或是还可以借助现金池实现内部融资,这样的 话既能实现较高的收益,又能降低企业的财务成本,使得资金发挥最优化的效益。 3.现金流的预测 3.现金流的预测 现金流预测在企业决策上十分有用。 准确的现金流预测对于企业的经营决策具有深远的 意义。企业资金管理人可以根据预测到的数据及时了解到企业的资金管理能力、变现能力、 盈利能力等是否还存在有待改善的地方。 另外, 决策者还能根据预测到的资金缺口采取及时 的应对对策。 企业现金流的预测是建立在对于企业应收、 应付账款准确判断以及未来资金需求量的基 础上的。 企业现金流的预测主要可以从现金的流入和流出这两方面进行。 现金的流入主要包 括经营活动、 投资活动和筹资活动的现金流入。 经营活动的现金流入主要包括主营业务收入、 其他业务收入等。 投资活动的现金流入包含出售固定资产和无形资产的营业外收入, 企业并 购收入等。筹资活动的现金流入包含企业长期借款,股利的收入。现金的流出主要包括营业 活动、投资活动和筹资活动的现金流出。营业活动的现金流出主要包括期间费用的支付,各 种税金的支付等。投资性活动的现金流出主要包括固定资产、各种款项的投出。筹资活动的 现金流出则主要包括了支付股利,赎回债权本金。 在企业内可以按照不同的时间段分为短、中、长期预测。通常情况下,短期现金流预测 的准确性最高。而长期预测,由于未来有很多不确定的因素,因此要能够准确地对长期现金 流进行判断对于企业资金管理人来说确实是一个挑战。 4.投资活动的管理 4.投资活动的管理 企业进行投资就是利用闲散的资金进行更具价值的活动, 争取创造出更大的收益。 企业可 以根据自身流动性、安全性、收益性的需求进行相应的投资活动。不同的安全性需求往往会 导致企业最后的收益性差异。 但是安全性又是企业不得不考虑的因素, 因为投资活动的失败 就意味着企业将蒙受资金损失,有违最初投资的初衷。 同时值得注意的是目前国内市场上相应的投资产品数量较少, 除了企业可以将多余的资 金进行委托贷款,购买一些货币基金、国债、新股申购、QDII 之外,似乎其他相应的人民 币投资产品就比较欠缺,这使得企业无法将多余闲散的资金得到有效的利用和增值。 企业资金管理能力包括资金来源和资金占用的管理。 资金来源根据不同的渠道分 为财政拨款、银行贷款、个人借款、债券筹资、股票筹资等等,资金占用主要指 资金的分配和利用。可以根据所写报告的目的,从资金来源和资金占用两方面分 别描述。


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